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11-12-08

La dette du Royaume-Uni plus risquée que celle de McDonald’s…

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Récession, monnaie faible, et dette plus risquée que McDonald's...Qui dit mieux ?

La situation économique du Royaume-Uni est à l'image du cours de la Livre sterling et de l'état de sa dette. Les indicateurs sont dans le rouge. Plus grave, il devient plus risqué d'acheter la dette de l'État britannique que d'acheter celle de McDonald's, précise The Independent.

La prime d'assurance pour se couvrir d'un risque de défaut sur une dette de 10 millions de Livres émise par la couronne britannique a grimpé de £30 000 à £120 000, alors que celle-ci ne représente que £77 000 pour le géant américain McDonald's.

Une prime qui reflète les craintes suscitées par l'action du gouvernement de Gordon Brown. Ce dernier a opéré un plan de soutien massif vers le secteur bancaire à coup de milliards et de nationalisations partielles d'établissements bancaires.

L'entrée en récession économique de la Grande-Bretagne n'arrange rien à la situation. Selon The Evening Standard, le ralentissement serait même plus sérieux que celui prévu aux États-Unis. La Livre sterling a atteint son plus bas niveau historique face au dollar depuis deux ans et demi (1£=1,48$); elle s'échange à seulement 1,14€ sur le marché des changes.

La Banque d'Angleterre avait baissé ses taux d'intérêt le mois dernier de 5 % à 2 % pour résister à la crise et contourner la déflation. Mais cela entraîne surtout la devise britannique vers le fond.

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27-11-08

IG MARKETS – Gwénaël Moy : « La crise: un multiplicateur de business… »

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“Le CFD (Contract For Difference) est un instrument dérivé dont la principale utilité est de jouer les variations de valeurs sur à peu près tous les marchés financiers. L’intérêt est un effet de levier qui est assez fort (...) cela ressemble un peu au SRD.”

“C’est un produit sur lequel les risques peuvent être importants, on peut perdre l’ensemble de sa mise de départ, voir plus (... ) comme Volkswagen par exemple. Nos clients (...) savent limiter leurs pertes en plaçant des ordres stop.”

“Une des innovations que nous avons introduites dans les CFD en France est le stop garanti. Le client limite sa perte (...) en plus, il peut choisir le niveau exact auquel sa sortie va se faire (...) c’est un principe d’assurance.”

“Nous cotons directement la valeur sous-jacente (...) vous n’avez pas cette valeur temps qui est liée à l’option.”

“On peut s’en servir de couverture de manière très efficace (...) mais l’usage qui en est fait en volume est très actif (...) en moyenne nos clients passent plus de 100 ordres par mois (...) le principal intérêt pour les clients portent sur nos indices.”

“Sur l’ensemble du groupe, on est aujourd'hui à 55 000/60 000 clients actifs par jour (...) en France, on a tous les jours 400/500 clients qui vont venir passer des ordres.”

“Notre positionnement, c’est de mettre leurs produits CFD à disposition des courtiers en ligne.”

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26-11-08

Bruxelles régule les agences de notation

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La Commission Européenne a donné son accord mercredi dernier aux propositions qui visent à durcir l’encadrement des agences de notation.

Hormis la création d’un registre centralisé, les agences seront soumises à des règles très strictes de gestion des conflits d’intérêts, de publicité et de supervision au niveau national. Le Financial Times souligne que ces nouvelles règles pourraient être en application dès l’année prochaine, sous réserve de l’accord du Parlement européen, et des Etats-Membres.

Les agences telles que Moody’s et Standard & Poor’s sont au coeur des critiques. Elles n’ont pas sonné l’alarme sur les titres les plus risqués avant la crise financière. D’après Business Week, ces agences ont publié des notations erronées sur plusieurs marchés.

Bien que plusieurs analystes aient émis quelques réserves sur la responsabilité des agences, le commissaire européen Charlie McCreevy réaffirme aujourd’hui leurs dysfonctionnements internes. Selon le site World News, il souhaite “restaurer la confiance des investisseurs”.

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25-11-08

ACCESS CREDITS PRO – Raoul Grandhomme: « D’office, la meilleure proposition… »

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“Il y a deux sociétés, Broker France qui est spécialisée en courtage et crédit immobilier. Nous avons 29 agences en France (...) Il y a une autre société qui s’appelle Access Credits Pro, qui elle ne s’occupe que de crédits professionnels avec deux activités principales: la plus grosse étant la création et la reprise d’entreprises (...) l’autre partie de l’ activité est le crédit d’équipement, où là nous jouons un rôle de courtier.”

“Pour les particuliers, les banques de dépôts ont resserré leurs conditions d’octrois (...) cette partie de la clientèle qui n’est plus éligible dans les banques de dépôts, l’est toujours dans les établissements spécialisés.”

“Pour ce qui est de Broker France (...) nos honoraires sont de 600 euros (...) ensuite, le prêt professionnel représente 1 % du montant du prêt (...) dans les deux cas, cela ne sera dû qu’au moment du déblocage des fonds.”

“Que ce soit dans l’immobilier ou dans le crédit professionnel, on prête oui, mais pas à n’importe qui, pas n’importe comment (...) les banquiers sont revenus à des fondamentaux.”

“Si il y a une baisse des taux, les banques vont la répercuter tout en restant sur des marges positives, ce qu’elles ne faisaient plus.”

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19-11-08

Nouvelle perfusion pour Ford, Chrysler, et General Motors ?

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Les “Big Three” de Détroit réclament une nouvelle rallonge de 25 milliards de dollars au Congrès Américain, après l’octroi d’une aide du même montant début septembre.

Au moment où les trois fabricants automobiles annoncent un dernier trimestre 2008 très difficile, s'agrège aussi la crise financière.

Les autorités américaines en place ont pourtant gelé les crédits en direction des trois constructeurs selon BBC News. Le gouvernement refuse d’utiliser une partie des 700 milliards de dollars prévus dans le plan de relance américain, malgré la sonnette d’alarme des fabricants sur les conséquences directes d’une faillite. Trois millions d’emplois au total seraient menacés, rapporte CBS News. Plus grave, le PIB américain perdrait 10 %.

Les constructeurs sont pointés du doigt. Des critiques ont récemment émergé sur une gestion et un management dépassé, en particulier chez General Motors.

Pour CBS News, l’issue viendra de la future administration démocrate. Celle-ci a déjà inscrit en tête de ces priorités économiques un plan structurel à long terme en faveur du secteur automobile américain.

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12-11-08

IMPI – Eric Pichet: « Les agences de notation ont une grande part de responsabilité dans la crise »

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“L’IMPI est un master spécialisé qui dépend de Bordeaux Management School et qui a à la fois la particularité de former des gestionnaires de patrimoine, et des experts en immobilier.”

“Concernant les métiers de l’immobilier, on assiste depuis 93/94 à une spécialisation de plus en plus poussée des métiers de l’immobilier et notamment une professionnalisation.”

“On assiste à l’émergence de nouveaux métiers (...) l’expertise immobilière a accru sa technicité (...) et puis l’apparition d’un nouveau métier, l’asset management immobilier.”

“On a eu un retournement du cycle immobilier dès 2006/2007 aux Etats-Unis, et c’est donc le retournement du prix de l’immobilier résidentiel aux Etats-Unis qui est la cause de l’éclatement immobilier.”

“Cette crise qui a commencé par l’immobilier, elle s’est propagée très vite à la finance par les actifs toxiques.”

“Les agences de notation sont très gravement responsables de la situation.”

“L’immobilier est un placement très fiscalisé.”

Lien: Immosphère

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04-11-08

Pourquoi les prix de l’immobilier risquent de baisser ?

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“La France (...) a connu la hausse : en dix ans les prix ont doublé mais pas encore la baisse, pourquoi?”

“On observe tout de même en France quelques signes de craquement. Au deuxième trimestre 2008, le volume des ventes a baissé de 20% et la durée de vente d’un logement augmente (...) deux fois plus qu’il y a un an.”

“Les acheteurs (...) anticipent la baisse des prix (...) sans parler des banques (...) qui octroient des crédits moins facilement qu’à la grande époque.”

“Le taux d’intérêt pour un crédit de 200 000 euros sur 20 ans (...) est passé à 5,5% au mois de septembre (...) en plus les banques ne souhaitent plus que le taux d’endettement d’un ménage ne dépasse 33% de leurs revenus (...) et restreint le nombre de gens qui peuvent bénéficier d’un crédit”

“Au cours du premier semestre 2008, le crédit immobilier a baissé de 11%.”

“Les vendeurs ont vu les prix de l’immobilier monter (...) et ne sont pas prêts à faire des baisses de prix.”

“Le bras de fer va se poursuivre.”

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04-11-08

Pourquoi la crise frappe-t-elle les banques ?

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“Une banque c’est des gens comme vous et moi qui font confiance à un établissement pour lui confier son argent, et cet établissement bancaire va s’en servir (...) pour prêter.”

“La banque va se servir de cet argent pour le prêter à des entreprises ou des particuliers en échange d’une rémunération du risque: les intérêts.”

“Une banque ne garde en réserve que 8% de la totalité des sommes qu’elle prête.”

“Une banque fait appel aux marchés plusieurs fois par jour de façon naturelle. Le marché lui permet d’acheter et de vendre l’argent dont elle a besoin à court terme.”

“Avec la crise des subprimes, les banques ont investi de façon massive et souvent inconsidérée dans des produits financiers qui se sont effondrés (...) et ont essuyé de lourdes pertes.”

“Si les banques ne peuvent plus emprunter facilement (...) tout le système bancaire se retrouve menacé d’asphyxie.”

“Heureusement, il existe un anti-coagulant, c’est la Banque Centrale et l’Etat.”

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06-10-08

EAST CAPITAL – Jean-Marie Laporte : « à l’est… du nouveau »

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“La Russie représente près de la moitié des montants investis, et représente la moitié de la réalité économique et boursière.”

“La performance de ces fonds s’étagent entre - 30 % et -40%. Il y a eu un choc important.”

“La Russie est un pays fort financièrement parce qu’il est en excédent de balance de paiement, en excédent budgétaire (...) La Russie a plus de 500 Mds$ de réserves de changes et un fonds de stabilisation qui est supérieur à 150 Mds$.”

“Il n’y a pas eu de départ de nos actionnaires qui considèrent comme nous que la Russie recèle des valeurs importantes (...) les prix sont vraiment très bas.”

“La crise Géorgienne a crée un choc et une baisse importante de la bourse.”

“La Turquie est un pays remarquablement intéressant en bourse mais très volatil (...) C’est un pays qui devrait bénéficier d’une baisse éventuel du prix du pétrole.”

“Ce qui est le moteur de la croissance de ces pays c’est la consommation (...) Toutes les valeurs qui sont proches de la consommation sont des valeurs qui nous intéressent, par exemple les valeurs des télécommunications, les valeurs bancaires.”

“Dès que la crise financière mondiale qui agite le monde sera résolue, on regardera les valeurs respectives de chacune des bourses (...) Pas tout de suite.”

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14-08-08

Le ralentissement du marché immobilier

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Pourquoi les ventes baissent?
Cela va t-il influencer les prix?
Quelles sont les régions les plus touchées?
Les banques continuent-elles à prêter?
Quel conseil avant d'acheter?

Nicolas Tarnaud, expert en immobilier, revient sur les facteurs de ce ralentissement et sur ce que l'on peut attendre au cours des prochains mois.

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